A | 4月，广西桂林市临桂区会仙喀斯特国家湿地公园内郁郁苍苍。
B | 成群的白鹭、苍鹭等鸟类在湿地内的树林中筑巢安家，一片生机勃勃的景象。 近日，当地工作人员在进行日常拍摄时，发现在枝头发现一只颈部呈褐色、背部为黑色的鸟儿，与常见的白鹭、苍鹭等鸟类大不相同。它黑色的羽毛还不时闪烁着多彩的金属光泽，格外引人注目。 说到洗钱，想来大家应该都会想到数月前新加坡破获的那起洗钱案，在那场震惊全球、涉案金额高达150亿人民币的洗钱大案中，新加坡作为关键节点，不仅揭露了跨国洗钱网络的冰山一角，也展示了其打击金融犯罪的坚定决心。经专家鉴别，该鸟为彩鹮。新加坡政府在案件曝光后，成立了一个部际委员会，审查其反洗钱制度。图源：央视新闻 彩鹮是鹳形目鹮科彩鹮属鸟类动物，与有着“东方宝石”之称的朱鹮是近亲，同为国家一级保护动物。彩鹮体长48-66厘米，翼展能达到近1米，体重485-580克，黑色嘴细长而下弯，飞行姿态优雅。彩鹮浑身黝黑，但在太阳光的照射之下羽毛呈现出五颜六色的金属光泽，艳丽异常，因此得名。它的羽毛也被人们戏称为“五彩斑斓的黑”。其中被审查的银行就有花旗、被瑞银收购的瑞信，华侨银行和大华银行等。凭借其战略性地理位置和发达的交通网络，新加坡已经发展成为全球重要的国际金融中心和贸易枢纽。然而，正是这种开放和连接全球的特性，使得新加坡也面临着复杂多样的洗钱风险。国际犯罪分子可能利用新加坡的金融体系和商业基础设施进行非法资金流动。因此，为有效应对洗钱威胁，新加坡在方面采取了一系列措施：法律和监管方面严格的法律法规新加坡实施了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等法律，规定了金融机构和指定非金融业务和专业必须遵守的反洗钱义务。
C | 彩鹮是濒危野生鸟类，全球数量不足1万只，被称为“国宝鸟类”。2009年以前的70年内，我国境内一直没有监测到彩鹮，《中国濒危物种红皮书》曾一度宣布彩鹮在中国绝迹。这些法律要求各类机构实施客户尽职调查、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。
D | 监管机构的监督新加坡金融管理局（MAS）是主要的监管机构，负责监督金融机构的合规情况。MAS 定期发布指引和通告，确保金融机构严格遵守反洗钱规定，并通过现场检查和审计，评估其反洗钱措施的有效性。近些年，随着我国不断加大野生动物保护力度，积极推进生态文明建设，我国境内又逐渐有了它们的身影。在1989年发布《国家重点保护野生动物名录》中，彩鹮被列为国家二级重点保护野生动物；在2021年2月发布更新的《国家重点保护野生动物名录》中，将彩鹮调为国家一级。
E | 彩鹮栖息于浅水湖泊、沼泽、河流、水田等区域，有时和体型相似的白鹭等混群。白天在地面活动，夜晚在树上休息。此外，新加坡还成立了商业事务局（CAD）和内政部金融情报局（STRO），共同打击洗钱和恐怖融资活动。在水边觅食，边走边将嘴插入稀泥或浅水中探寻食物，也在跑动中追捕猎物，主要吃水生昆虫、软体动物等。严厉的处罚机制新加坡对违反反洗钱法规的机构和个人实行严厉的处罚，包括高额罚款、吊销执照和刑事责任。这样的处罚机制旨在提高金融机构和企业的合规意识，确保反洗钱措施的有效实施。据最新消息报道，新加坡监管机构正在与银行合作，为接受客户资金的贷款机构制定统一标准，以进一步加强反洗钱机制。跨部门合作方面金融行动特别工作组新加坡积极实施国际反洗钱标准，包括金融行动特别工作组（FATF）发布的建议。联合工作组新加坡成立了多个联合工作组，汇集金融管理局、商业事务局、内政部金融情报局等多个部门，共同制定和执行反洗钱政策和策略。
F | 彩鹮繁殖区域在欧亚大陆，主要在地中海周围和非洲越冬，此前在我国则仅偶见于上海、江苏、浙江宁波市、福建福州市、河南庞寨、海南和广东沿海岛屿等地。信息共享平台新加坡建立了高效的信息共享平台，促进各部门之间的数据和情报交换。例如，金融情报局（STRO）收集和分析可疑交易报告，并将相关信息共享给执法机构和监管部门。同时，据有关消息透露，新加坡金融管理局还在近期成立了一个由新加坡本土和全球银行代表们所组成的小组。这个小组将讨论银行在为客户开设户头的过程中，如何进行检查并核实资金来源。小组预计在今年年底之前制定最佳实践要求。知情者还指出，这个小组的工作不仅聚焦在银行的财富业务，而是横跨银行业的所有领域。由于讨论仍处于开始阶段，具体的细节或许会改变。 彩鹮是一种对环境要求比较高的鸟，也是一个“好吃佬”。它的眼光很挑剔，要求觅食地、栖息地安静安全，食物富集、水质干净。因此，它们通常被人们视为湿地生态环境改善的标志性物种，只要出现在哪里，就意味着那里的生态环境良好，此次也是首次在会仙喀斯特国家湿地公园发现彩鹮身影。家族办公室方面除此之外，受到大额洗黑钱案的影响，新加坡当局开始收紧政策并加强监管家族办公室，采取了一系列相关措施，包括如下：加强对家办的实际控制人、董事、代表和股东等的相关信息审核规定家办必须每年上报公司名下的资产，并且与金管局监管下的金融机构保持业务关系规定申请者必须在一个月内对金管局的书面询问或指示做出回应，否则申请将作废综上所述举措，新加坡向大家传递了一个积极信号：新加坡致力于保持高水平的监管标准，积极创造有利于财富管理和投资的环境。 （透视社综合央视新闻、光明日报、云南网、红星新闻、九派新闻报道） 编辑：李煦、廖明娟（实习） 校对：李旭颖 审核：龚紫陌。
G | 从长远来看，这也将为新加坡的金融领域带来更大的信心和机遇。对于我们而言，在全球经济充满不确定性的时代，拥有一个新加坡的海外账户则是一个有利于投资和升值的绝佳选择。新加坡银行开户新加坡开户数量暴增的原因• 新加坡拥有安全、秩序、高效的营商环境• 新加坡拥有简单、合理、优惠的税收制度• 新加坡企业设计的主要税制和税率所得税• 新加坡避免双重征税协议，减少贸易壁垒为什么要选择新加坡账户• 开户简单，存款要求低，申请周期快• 资金调动自由，不受外汇管制 • 不同货币自由转换，结算方便 • 网银操作便利，账户日常使用便捷 新加坡银行介绍• 新加坡三大本地银行：星展银行DBS、华侨银行OCBC Bank、大华银行UOB• 东南亚大型银行：拉希德候赛因银行RHB BANK、马来西亚银行Maybank• 中外国际银行：汇丰银行HSBC、花旗银行CITIBANK、中国银行Bank of China总的来说，新加坡银行个人账户凭借各种优势，在各国有需要的人士生活中，会扮演越来越重要的角色。
Current article:http://btwn.rangnehongranlinren.bond/d7qhx/20260826/18267.html
Published on:20:48:15
